POLÍTICA SARLAFT
HOGAR INNOVAR S.A.S.
Introducción
HOGAR INNOVAR S.A.S., en cumplimiento de la normatividad colombiana vigente (Ley 1121 de 2006, Ley 1908 de 2018, Circular Básica Jurídica y demás disposiciones aplicables), adopta la presente Política del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Este documento establece los lineamientos internos para identificar, evaluar, controlar y reportar oportunamente riesgos asociados al LA/FT, garantizando la transparencia y la integridad en todas nuestras operaciones comerciales.
Objetivos
1. Prevenir que HOGAR INNOVAR S.A.S. sea utilizada como vehículo para el lavado de activos o la financiación del terrorismo.
2. Implementar procesos de control y debida diligencia en clientes, proveedores y colaboradores.
3. Cumplir con la normativa vigente y recomendaciones internacionales en materia de prevención de LA/FT.
4. Fomentar una cultura de legalidad y ética empresarial en todos los niveles de la organización.
Alcance
La presente política aplica a todos los directivos, empleados, proveedores, contratistas, clientes y terceros con los que HOGAR INNOVAR S.A.S. tenga relaciones comerciales o contractuales.
Principios rectores
- Legalidad: cumplimiento estricto de la normatividad nacional e internacional.
- Transparencia: claridad en los procesos y operaciones.
- Autocontrol: responsabilidad individual y colectiva frente al cumplimiento de esta política.
- Debida diligencia: conocimiento y monitoreo continuo de contrapartes.
- Responsabilidad compartida: participación de toda la organización en la prevención del riesgo de LA/FT.
Elementos del SARLAFT
- Identificación del riesgo: detectar las situaciones que puedan generar exposición al riesgo de LA/FT.
- Medición y evaluación: analizar el impacto y probabilidad de los riesgos identificados.
- Control y mitigación: establecer medidas para reducir y administrar los riesgos.
- Monitoreo y reporte: supervisar continuamente las operaciones y reportar operaciones sospechosas.
Medidas y controles implementados
HOGAR INNOVAR S.A.S. implementa medidas preventivas tales como:
- Procesos de conocimiento del cliente y del proveedor (KYC).
- Validación en listas restrictivas nacionales e internacionales.
- Monitoreo permanente de operaciones inusuales.
- Reporte de operaciones sospechosas a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
- Capacitación periódica al personal en prevención de LA/FT.
- Designación de un Oficial de Cumplimiento encargado de la aplicación de esta política.
Responsabilidades
Todos los miembros de HOGAR INNOVAR S.A.S. tienen la obligación de conocer, cumplir y hacer cumplir esta política. El Oficial de Cumplimiento es responsable de su implementación, seguimiento y reporte ante la alta dirección y las autoridades competentes.
Vigencia
La presente Política SARLAFT rige a partir del 22 de agosto de 2025 y permanecerá vigente mientras HOGAR INNOVAR S.A.S. desarrolle actividades comerciales y contractuales.